Instituições se preparam para nova regulamentação do Banco Central sobre educação financeira a partir de 1º de julho

São Paulo, julho de 2024 – No final do ano passado, o Banco Central determinou que, a partir do dia 01 de julho de 2024, as instituições financeiras regulamentadas que atuam no país seriam obrigadas a oferecer serviços de educação financeira para 100% dos clientes. Os conteúdos devem ser divididos em três pilares: organização e planejamento do orçamento pessoal e familiar; formação de poupança e resiliência financeira; prevenção à inadimplência de operações e ao superendividamento.

Apesar de ser mandatório somente a partir do segundo semestre deste ano, a Creditas já atua na vanguarda do tema desde 2018, oferecendo serviços desta natureza em um ambiente específico para o tema, sendo uma das sessões com mais interações e visitas dentro do aplicativo da empresa.

Essas orientações começam desde o processo de uma possível contratação de crédito com a instituição, dividas em três passos:

Pré-contratual: entender o objetivo do cliente com o empréstimo a ser contratado. O intuito é obter informações sobre organização e planejamento do orçamento familiar e evitar o superendividamento e a inadimplência.

Contratual: no caso do empréstimo com garantia, a companhia orienta o cliente sobre a garantia e o impacto na tabela de amortização de juros. Já na contratação do consignado privado (via Creditas Benefícios), a tela de confirmação do empréstimo, além de todo o detalhamento das taxas, conta com um Glossário de Siglas para que o cliente não tenha nenhuma dúvida durante a contratação do produto.

Pós-contratual: os clientes podem contar com atendimento receptivo dos consultores Creditas por diversos canais, principalmente chat e telefone, onde o cliente pode tirar dúvidas e também realizar consultoria especializada.

Por meio da vertical de benefícios corporativos, a Creditas também conta com a iniciativa de organizar e ministrar palestras e treinamentos presenciais de Educação Financeira nas empresas parceiras. A iniciativa é liderada por Guilherme Casagrande, educador financeiro da instituição.

“A Creditas é uma empresa que se preocupa com o seu cliente e, principalmente, com a tomada de crédito de maneira consciente. Queremos ajudar as pessoas não só com o pagamento de dívidas, mas a utilizar o dinheiro para investir em seus sonhos, seja para uma viagem, estudos ou empreender. Tudo isso passa por uma boa orientação sobre organização do orçamento”, explica Ana Virgínia, head de negócios da Creditas Benefícios. 

Além disso, somente em 2024, já foram realizadas cinco campanhas sazonais e três webinars dentro do tema, para toda a base de clientes da companhia, como parte de uma ampla estratégia de educação financeira ao longo do ano. Essas ações também podem ser personalizadas para diversos perfis de empresas. Desde março, foram introduzidas trilhas educativas sobre finanças, que também estão disponíveis no aplicativo da empresa, alinhadas aos temas das campanhas. 

Os conteúdos têm gerado interesse e ganhado visibilidade, somando mais de 10 mil sessões únicas de visitantes nas páginas de educação financeira do app e presença de cerca de 1.500 pessoas nas trilhas educativas sobre finanças. Nos webinars, foram contabilizadas mais de 2.400  visitas.

Dentro da iniciativa, também foram desenvolvidos módulos sobre educação financeira composto por sete temas:

• Manual de Educação Financeira

• Princípios de Economia e Finanças

• Planejamento Financeiro

• Investimentos - Riscos

• Investimentos - Renda Fixa

• Investimentos - Renda Variável

• Fundos de Investimento

• Finanças Comportamentais

• Previdência

“Estamos oferecendo diversos conteúdos com os módulos e também materiais extras, como planilhas de planejamento financeiro e de aposentadoria por faixa etária. Somente este ano, já temos em torno de 2 mil sessões nesta página do app”, destaca Ana Virgínia. 

“Nosso propósito também é ampliar cada vez mais nosso escopo de serviços de educação financeira, por meio de ferramentas diversas e mais direcionadas, para que elas façam a diferença na vida das pessoas e que sejam benéficas em suas escolhas financeiras. Sabemos da importância da regulamentação do BC e o quanto, a longo prazo, ela ajudará as pessoas, bem como o mercado a se tornar cada vez mais saudável e esse sempre foi nosso mote, desde 2018”, complementa a executiva.

Para obter mais informações, basta acessar o link: https://www.creditas.com/programa-educacao-financeira

Sobre a Creditas

Creditas é uma plataforma digital focada em melhorar a vida das pessoas na América Latina em 3 ecossistemas: auto, imobiliário e benefícios corporativos. A empresa disponibiliza um amplo leque de produtos e serviços aos seus clientes, incluindo soluções fintech, seguros digitais e soluções ao consumidor, usando sua tecnologia proprietária para oferecer uma experiência única. Sua carteira de crédito inclui crédito imobiliário, de veículo e empréstimo consignado, proporcionando acesso a soluções e serviços com opções integradas de financiamento e refinanciamento. Em seguros digitais, é a maior corretora independente do Brasil, oferecendo seguros de automóveis, residenciais e corporativos em parceria com mais de 16 operadoras. Fundada em 2012, recebeu aportes de fundos de capital de risco internacionais, que somam mais de US＄879 milhões.